波動低於股票，但收入大大高於貨幣基金：CLOZ (Eldridge BBB-B CLO ETF)

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最近美股市場這麼高，有沒有什麼風險相對較低，又能提供穩定收益的投資標的？Bingo！Eldridge BBB-B CLO ETF (CLOZ) 就是一個非常值得關注的選擇。

CLOZ 是什麼？

簡單來說，CLOZ 是一檔專門投資於「擔保貸款憑證 (CLO)」的ETF。你可能會想，CLO 是什麼？它其實是一種將企業貸款打包成證券的金融產品。CLOZ 主要投資的是那些信用評級在 BBB 到 B 之間的CLO，這代表它們在提供較高收益的同時，風險也相對可控。

為什麼 CLOZ 值得關注？

  1. 潛在的穩定收益來源： CLO 通常提供比傳統債券更高的票息收益，對於追求現金流的投資者來說非常有吸引力。

  2. 分散風險： CLOZ 投資於多個CLO，每個CLO又由許多不同的企業貸款組成，這有助於分散單一企業或行業的風險。

  3. 專業管理： 有Eldridge這樣的專業機構管理，我們可以省去研究個別CLO的麻煩，交給專業團隊打理。

  4. 易於交易： 作為ETF，它可以在股票交易所像股票一樣買賣，流動性高，進出方便。

誰適合考慮 CLOZ？

如果你是：

  • 尋求相對穩定收益的投資人

  • 希望分散投資組合風險的投資人

  • 對固定收益產品有興趣，但又不想只侷限於傳統債券的投資人

那麼，CLOZ 絕對值得你花時間研究一下！

如果你已經持有 CLOZ，考慮到其高股息，宇峰建議繼續持有。如果你正考慮買入，請採小部分買入的策略，並將其作為投資組合中追求收益的一部分，同時控制好倉位，避免過度集中，以分散風險。至於 CLOZ 和早前宇峰介紹的 JBBB，由於投資信用評級較低的 CLO，所以派息會更高，但同時股價亦會更波動，我的做法是「Why not both」！兩者都配好配滿。


重要提醒：

任何投資都存在風險，CLOZ 也不例外。儘管它具有分散風險和潛在穩定收益的優點，但其收益仍可能受到市場利率變動、企業違約風險等因素的影響。在投資前，務必仔細閱讀基金資料，並根據自己的風險承受能力做出判斷。



#美股 #ETF #CLO #投資理財 #穩定收益 #被動收入 #CLOZ


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